Оптовая продажа в кредит

В этом уроке показано оформление оптовой продажи в кредит на 3 месяца с контролем лимита и сроков задолженности.

Основные настройки

Для начала нужно ввести соглашение (типовое или индивидуальное), в котором прописать график выплаты кредита:

На первой закладке указываем наименование, статус, период действия, организацию:

На второй закладке выбираем условия оплаты (рекомендую ставить использование договоров и вести расчеты по кредитам именно в разрезе договоров, т.к. только в этом случае программа жестко контролирует наличие просроченной дебиторки и общую сумму долга). Также отключим возможность установки менеджерами ручных скидок в документах продажи, выберем вид цен и укажем примерный срок поставки.

По гиперссылке открываем форму для ввода графика оплаты кредита:

Т.к. рассрочка платежа - 3 месяца, у нас будет три этапа оплаты:

Отсрочка в графике считается относительно желаемой даты отгрузки (а она в свою очередь будет рассчитана как дата документа + срок поставки):

Оформление продажи в кредит в УТ 11

Теперь оформим продажу, пойдем от заказа клиента (ЗК):

Создаем новый ЗК:

Но предварительно нужно создать договор (в ЗК он потребуется):

На второй закладке выбираем детализацию расчетов По договорам, а также указываем необходимость запрета отгрузки при наличии просрочки (если будет просрочка по оплате на любом из этапов графика оплаты), либо при превышении общего долга конкретного значения (в нашем случае 20 т.р.):

Заполняем реквизиты ЗК на первой закладке (сразу видим остаток допустимого кредита):

Теперь подбираем товары, вариант обеспечения выбираем Отгрузить:

В нижней части формы видим, что желаемая дата отгрузки ожидаемо заполнилась значением 08.11.2017.

Теперь на первой закладке заполним график оплаты:

Переносим сформированный график оплаты по кредиту в ЗК:

Проводим, создаем на основании него документ реализации:

Проводим и закрываем реализацию:

Теперь для примера попробуем создать еще один ЗК по данному договору. Видим, что сработал контроль максимальной суммы дебиторки, указанной в договоре:

Отчеты по взаиморасчетам

Состояние взаиморасчетов по договору кредита можем посмотреть в отчете Задолженность клиентов:

Есть еще альтернативный отчет Задолженность клиентов по срокам: