
Получение кредита и выдача займа в УТ 11
Читайте статью или смотрите видео
В этом уроке научимся использовать договоры кредитов и депозитов, для этого разберем две распространенные ситуации.
Выдача займа сотруднику в УТ 11
Условия задачи
Сотруднику выдается беспроцентный займ 300 т.р. на полгода.
Для начала покажу, где в программе включается возможность использования договоров кредитов и депозитов:


В разделе Казначейство нам нужно создать договор кредитов и депозитов:

Но перед этим создадим карточку сотрудника, которому будем выдавать займ (в справочнике Партнеры):

Правильно указываем тип отношений - Прочие отношения:

На первой вкладке указываются стороны договоры и его основные параметры:

По характеру договор может отражать:
- займ выданный,
- депозит,
- кредит или займ полученный.

добавят совершенно новые функции.
только на этом сайте.
Займы могут быть внутренние или внешние (когда займ предоставляется нашей организации):

Дальше указываются настройки выдачи и оплаты займа, укажем вариант графика оплаты:

Выбираем, когда именно и в каких пропорциях мы будем выдавать денежные средства сотруднику:

Заполняется график погашения займа сотрудником:

После записи варианта график заполняется подвал договора:

На странице Учетная информация заполняются статьи движения денежных средств для приходных и расходных денежных операций (причем обязательно отдельные для основного долга, процентов и комиссии). Т.к. по условиям задачи проценты и комиссия не начисляются, то:
- статьи ДДС для этих операций можно не указывать,
- не возникает никакого дохода предприятия, поэтому статью дохода тоже оставляем пустой.

Для отражения факта выплаты займа сотруднику создаем исходящую платежку на основании договора:

Документ заполняется автоматически, останется только указать отметку проведения банком, а также выбрать номер и дату проведения по банку:

Расшифровка платежа также заполнена корректно:

Для регистрации поступления денежных средств от сотрудника в счет погашения займа нужно на основании договора создать входящую платежку:

На этот раз статья ДДС уже другая:

Входящую платежку нужно создавать той датой, которая указана в графике оплаты, иначе сумма не подтянется в документ.
Получение кредита в банке
Условия задачи
Предприятие берет кредит в банке на сумму 1200000 рублей сроком 1 год под 10% годовых, дополнительно банком взимается комиссия за обслуживание кредита в размере 2%.
Снова создаем договор кредита и депозита, на этот раз меняя характер и тип договора:

Указываем процентную ставку и комиссию, а также вводим вариант графика оплаты:

На первом листе указываем дату и сумму транша:

А вот график оплат заполним из такого файла Excel:


Копируем содержимое файла на форму и жмем Загрузить:

График заполнился корректно:

Т.к. нужно выплачивать проценты и комиссию, то на закладке начисления заполним будущие расходы (точнее необходимость их отражения):

После записи графика договор выглядит так:

Обязательно заполним статьи ДДС и статьи расходов:

Теперь отразим начисление расходов по кредиту:

Создаем новый документ:

Указываем период и нажимаем Заполнить:

Сделаем отбор по кредитору:

Табличная часть документа заполнилась всеми расходами за период (отдельно комиссия и проценты), единственный минус - пустое подразделение. Оно бы тоже заполнилось, если я выбрал его в карточке договора:

Дозаполняем документ, проводим и закрываем.
Проверить корректность отражения расходов можно с помощью отчета Доходы и расходы предприятия:

добавят совершенно новые функции.
только на этом сайте.

Для отражения поступления кредитных средств оформим входящий платеж на основании договора:

Для отражения факта выплаты по кредиту оформляется списание безналичных денежных средств (на дату, указанную в графике оплаты):

В одной платежке и сумма основного долга, и проценты, и комиссия (каждый тип платежа имеет свою статью ДДС):

Проводим и закрываем документ.
Из карточки договора можно распечатать такие отчеты:



Эти же отчеты и пара дополнительных доступны в разделе Отчеты по казначейству:

Комментарии (0)
Для оставления комментариев необходимо зарегистрироваться и авторизоваться