Прием оплаты картой (эквайринг)

В этом уроке разберемся с тем, как принимать оплату от клиентов платежными картами и вести взаиморасчеты с банком-эквайером.

Для начала проверим настройки программы:

В разделе Казначейство должна быть включена возможность оплаты платежными картами:

Теперь необходимо добавить подключаемое оборудование (сам эквайринговый аппарат), делается это так:

В рабочем месте по подключению оборудования создается новая карточка с типом Эквайринговые терминалы, здесь важно правильно выбрать драйвер оборудования:

Теперь нужно настроить рабочее место кассира РМК:

На последней вкладке нужно добавить созданное подключаемое оборудование:

А также создать элемент справочника Эквайринговые терминалы (именно здесь идет привязка к банку-эквайеру и расчетному счету, на который банк будет перечислять денежные средства):

Настройка будет выглядеть примерно так:

 

Оплата розничной покупки картой в УТ 11

Теперь оформим розничную продажу и примем оплату картой:

При оплате указываем номер карты клиента:

После этого проводим оплату на самом терминале и в зависимости от ее результате, выбираем нужный ответ в появившемся окне:

Осталось только пробить чек на фискальном регистраторе:

Все ОК, оплата по карте прошла:

В конце дня закрываем смену, в результате создается отчет о розничных продажах:

На второй вкладке указываются суммы оплаты платежными картами в разрезе эквайринговых терминалов (у нас он один):

В Ведомости по денежным средствам можно увидеть, что в месте хранения денежных средств Сбербанк увеличилась сумма, т.е. банк-эквайер теперь должен нам денег (оплата от клиента отправлена именно в банк):

В разделе Казначейство есть еще один хороший отчет - Контроль операций с денежными средствами. Он показывает правильность и полноту оформления оплат, в т.ч. по эквайрингу:

Видим подсказку, что необходимо оформить еще входящий платеж от банка и отчет банка по эквайрингу.

В отчете банка по эквайрингу заполняем Поступления оплат от клиентов, для корректности информации пользуемся подбором:

Видим наш платеж, зарегистрированный отчетом о розничных продажах, а также старый платеж, оформленный за рамками урока. Выбираем оба, переносим в документ:

На последней вкладке указываем сумму комиссии банка, заполняем статью и аналитику расходов:

Видим, что осталось оформить только входящий платеж от банка:

Платежка будет выглядеть примерно так (обращайте внимание на тип):

Теперь контроль пустой:

Видим, что расчеты с банком закрыты:

В результате все денежные средства от продаж (за вычетом комиссии банка) поступили на наш расчетный счет.

Оплата по карте от контрагента в УТ 11

Принимать безналичную оплату от клиентов по карте можно как в розничных, так и в оптовых продажах. В последнем случае используется документ Эквайринговая операция:

В журнале перед созданием нового документа вначале выбирается ее тип:

На первой вкладке заполняется терминал. контрагент, номер карты и сумма:

На второй вкладке (аналогично платежкам) выбирается объект расчетов (тот документ продажи, который оплачивается данной операцией):

Проще всего создавать оплату не "с нуля", а на основании реализаций или заказов клиента:

В таком случае документ заполняется автоматически (к тому же исчезают риски возникновения ошибок при заполнении):

После проведения такой оплаты дальнейшие действия аналогичны случаю с розничной продажей - создается отчет банка по эквайрингу и входящая платежка.

Возврат денежных средств по карте в УТ 11

В том случае, если покупка оплачена платежной картой и затем оформляется возврат товаров, необходимо также вернуть денежные средства покупателю. Для этого оформляется эквайринг на основании документа возврата:

В моем случае в качестве объекта расчетов выступает договор (возврат оформлен по соглашению, где детализация расчетов выбрана в разрезе договоров), вид операции Возврат оплаты клиенту:

Рекомендации такие:

После того, как банк зачислит денежные средства на карту клиента, оформляем отчет по эквайрингу:

Осталось выполнить только одно - перевести возмещение ДС эквайеру:

Но проблема в том, что я не нашел никакой возможности это сделать в программе. По логике вещей должна быть оформена исходящая платежка, однако в этом документе нет подходящего типа операции.

Решение тут предлагаю такое - оставить задолженность перед эквайером "как есть", и дождаться момента, когда поступления от будущих продаж в адрес эквайера перекроют наш долг.

Если у вас есть какие-то мысли по этому поводу, или вы уже сталкивались с такой задачей и успешно ее решили, пожалуйста расскажите об этом в комментариях.

 

Быстрый прием оплаты в УТ 11

В том случае, если клиенты часто рассчитываются с вами по карте, приходится заводить много эквайринговых операций. Причем сначала на основании заказа создается такая операция, потом проводится. Потом из нее печатается кассовый чек. Когда таких операций мало, то это не проблема. Но когда их достаточно много, это уже отнимает много времени. На сайте есть обработка для быстрого приема оплаты картой по заказам клиента.