Банковские операции в УТ 11

8 октября 2018 г. Просмотров: 93511 Арт: 606
О чем пойдет речь
Принципы работы с документами списание и поступление безналичных денежных средств, обмен с клиен-банком (в т.ч. по технологии директ-банк) в 1С:Управление торговлей 11.

Читайте статью или смотрите видео

В этом уроке разберемся с оформлением операций поступления и списания денежных средств с расчетного счета. Научимся создавать документы вручную, затем настроим обмен с клиент-банком.

Вначале нужно создать банковский счет организации, список можно открыть из карточки организации:

настройки организации

При создании расчетного счета нужно указать:

  • тип счета (где открыт),
  • номер счета, валюту расчетов,
  • БИК банка.
создание банковского счета

На второй вкладке можно скорректировать текст наименования организации (для печати платежного поручения):

настройка печати платежных поручений

На последней вкладке можно указать подразделение (будет подставляться в платежки при выборе данного счета):

выбор подразделения

Для аналитического учета движения денежных средств используется специальный справочник - Статьи движения денежных средств:

раздел Казначейство

При создании информационной базы этот справочник заполняется предопределенными элементами, при необходимости можете дополнить его своими значениями:

статьи движения денежных средств

В карточке статьи ДДС можно указать описание, корр. счет (для обмена с бухгалтерией), а также установить отбор на хозяйственные операции (чтобы данную статью можно было использовать только в каких-то конкретных ситуациях):

настройка статьи ДДС

Ручной ввод платежных поручений

Теперь перейдем в журнал Безналичные платежи, в разделе Казначейство:

журнал Безналичные платежи

В шапке журнала удобно установить фильтр по банковскому счету организации и/или контрагенту.

На первой вкладке отображается список созданных документов, тут же можно вручную создать новые. Для регистрации факта поступления денежных средств доступны следующие виды операций:

виды операций поступления денежных средств

Для целей списания денежных средств виды операций такие:

виды операций списания денежных средств

Удобнее всего создавать входящие и исходящие платежки не вручную, а на основании распоряжений. В качестве таковых могут выступать договоры с контрагентами (по которым оформлены документы закупки/продажи), заказы поставщику, заказы клиента, а также приходные (или расходные) накладные. Платежку можно оформить как на основании одного документа, так и нескольких:

оформление платежки по распоряжениям

При вводе платежного поручения на основании распоряжения остается заполнить только банковские сведения (признак проведения платежа банком, а также номер и дату выписки):

создание входящего платежа

На закладке Расшифровка платежа указывается исходное распоряжение, статья ДДС, а также ставка и сумма НДС:

заполнение расшифровки платежа

Для того, чтобы операция по расчетному счету была отражена в учете, обязательно устанавливаем признак проведения платежа банком:

проведено банком

Аналогичным образом оформим оплату поставщику по нескольким накладным:

оплата поставщику по нескольким накладным

Данные об объектах расчетов заполнились в расшифровке:

списание безналичных денежных средств

После создания платежек видим их в общем журнале:

журнал документов

В нижней части журнала видим общую информацию по безналичным денежным средствам:

общие данные по банковскому счету

Впервые на сайте?
Помимо обучающих статей и видеоуроков здесь вы найдете большое количество внешних разработок для типовых конфигураций 1С.
Они позволят вам проще и быстрее выполнять рутинные операции в программе, а также
добавят совершенно новые функции.
99% разработок авторские и представлены
только на этом сайте.

Обмен с клиент-банком

Способ, продемонстрированный ранее, удобен только в том случае, если банковских документов совсем немного. В противном случае стоит задача настроить автоматическое создание входящих и исходящих банковских операций. Эту задачу решает обмен 1С с клиент-банком, включается он в настройках банковского счета:

настройка обмена с клиент-банком

Суть обмена заключается в следующем: созданные в 1С исходящие платежки выгружается в файл выгрузки. Затем он подгружается в клиент-банк. В результате в клиент-банке создается исходящая платежка. Для выгрузки банковской выписки из клиент-банка выгружается файл загрузки, затем он загружается в 1С. В настройках обмена необходимо указать путь к обоим файла на жестком диске или в локальной сети.

Теперь создадим Списание безналичных денежных средств для оплаты поставщику:

информация банка в платежке

Заполняем все необходимые сведения, банковскую информацию оставляем пустой. Проводим, закрываем. Теперь делаем выгрузку в клиент-банк:

выгрузка в банк

Выбираем банковский счет, выгружаем данные в файл:

выгрузка платежей в банк из 1С

В результате создается подобный файлик:

файл обмена с клиент-банком

Этот файл загружается в клиент-банк, после чего там создается платежка. Далее вы эту платежку подписываете и проходит платеж. После этого из клиент-банка выгружаете выписку в файл (файл загрузки из настроек счета), инициируете загрузку выписки в журнале безналичных платежей:

загрузка выписки из банка

Для упрощения загрузки включим необходимость проведения загруженных платежных поручений и создания ненайденных контрагентов. Об окончании загрузки свидетельствует статус:

состояние загрузки платежек

На закладке Загруженные документы видно те платежи, которые были созданы/скорректированы по данным файла загрузки:

список загруженных документов

Как видно, помимо нашего исходного платежа контрагенту, загрузился также входящий платеж - оплата от покупателя. Т.е. принцип тут следующий - исходящие платежи создаем в 1С, входящие платежи загружаем автоматически из клиент-банка.

В исходной операции заполнилась банковская информация:

заполнены данные банка

Второй платеж была создан полностью автоматически, к тому же создан контрагент:

автоматическая загрузка документа из клиент-банка

На второй вкладке видим, что в качестве объекта расчетов выбрана сама платежка, т.е. документ не привязан ни к какому объекту расчетов. Если это не аванс от покупателя, нужно подобрать основание платежа самостоятельно:

расшифровка входящего платежа
Впервые на сайте?
Помимо обучающих статей и видеоуроков здесь вы найдете большое количество внешних разработок для типовых конфигураций 1С.
Они позволят вам проще и быстрее выполнять рутинные операции в программе, а также
добавят совершенно новые функции.
99% разработок авторские и представлены
только на этом сайте.

1С:Директ-банк

Все большую популярность в последнее время набирает прямой обмен с банком (т.н. директ-банк), в этом случае никакие файлы не создаются, 1С и клиент-банк "общаются" непосредственно.

Покажу как использовать прямой обмен, вначале включаем эту возможность:

обмен электронными документами в 1С

Переходим в настройки:

сервис 1С:Директ-банк

Прямой обмен поддерживают не все банки (но большинство крупнейших), с полным списком можно ознакомиться на сайте 1С:

банки, поддерживающие прямой обмен

В помощнике настройки прямого обмена нужно выбрать организацию и банковский счет:

помощник подключения директ-банка

Перейдя по гиперссылкам, можно получить исчерпывающую информацию по подключению (правила могут быть различными для разных банков). В результате настройки у вас на руках будет логин и пароль, который нужно ввести на форме:

подключение директ-банка

Затем в настройках расчетного счета нужно указать, что для него используется прямой обмен:

настройка обмена для банковского счета

Теперь для отправки исходящей платежки и загрузки выписок пользуемся группой кнопок: 1С:ДиректБанк:

запуска прямого обмена с банком

После выбора нужной операции программа запросит логин и пароль и, в случае успешного ввода, выполнит обмен с банком.

Для просмотра информации о движении денежных средств на расчетных счетах есть удобный отчет Ведомость по денежным средствам:

отчеты по казначейству ведомость по денежным средствам

При необходимости, обороты за период можно расшифровать по регистратору.

Комментарии (2)

Для оставления комментариев необходимо зарегистрироваться и авторизоваться

Ринат, 2 июля 2020 г.

Друзья, вы можете прислать любой файл для загрузки из банка? Нам нужен как образец, то есть так как его дает банк, нас интересует именно как расположена информация по выписке в файле. Спасибо огромное если получится, будем признательны.

Дмитрий Медведков, администратор, 3 июля 2020 г.

Ринат, воспользуйтесь пожалуйста гуглом или яндексом. Такие файлы есть в свободном доступе.

Консультация по
платным услугам

ПОЛУЧИТЬ